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不知情况洗钱算犯罪吗

吴亮律师2025-06-21平湖律师

1.不知情况洗钱通常不犯罪。洗钱罪要求主观故意,即明知是七类上游犯罪所得及收益,还去掩饰隐瞒。

2.若确实不知情而实施相关行为,因无主观故意,不构成洗钱罪。不过,司法中判断是否“不知情况”,要综合证据,不能只听个人陈述。

3.若有迹象显示可能是犯罪所得,却不管不顾盲目操作,可能被认定间接故意,有犯罪风险。
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结论:
不知情况洗钱一般不构成犯罪,但需综合判断,若有迹象表明可能是犯罪所得却放任不管,仍有构成犯罪风险。
法律解析:
洗钱罪的构成在主观方面要求是故意,也就是要明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,还去实施掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。如果确实不知是上游犯罪所得及收益而实施相关行为,由于缺乏主观故意,就不符合洗钱罪的构成要件,通常不构成犯罪。不过在司法实践里,是否“不知情况”并非只听行为人自己说,要综合多方面证据来判断。要是有迹象显示可能是犯罪所得,行为人却放任不管、盲目操作,这种情况下可能会被认定具有间接故意,进而构成犯罪。如果遇到类似可能涉及洗钱的复杂法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。
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不知情况洗钱通常不构成犯罪,因为洗钱罪要求主观上必须是故意,即明确知晓是七类上游犯罪所得及其收益,还实施掩饰、隐瞒行为。若确实不知情而实施相关行为,因缺少主观故意,不符合犯罪构成要件。

不过,司法判定是否“不知情况”并非只依据当事人陈述,需结合多方面证据。要是有迹象显示资金可能是犯罪所得,却选择放任不管、盲目操作,可能会被认定存在间接故意,进而构成犯罪。

为避免风险,人们在参与金融等活动时,应提高法律意识和风险防范意识,对资金来源等保持谨慎态度,仔细核实相关情况。遇到可疑情况及时咨询专业法律人士或向有关部门报告。
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法律分析:
(1)洗钱罪在主观方面要求是故意犯罪,只有明知是特定七类上游犯罪所得及其收益,还去实施掩饰、隐瞒行为的,才构成洗钱罪。
(2)若确实不知情实施相关行为,由于缺乏主观故意,不满足洗钱罪构成要件,通常不构成犯罪。
(3)在司法实践中,判断是否“不知情况”不能仅听行为人一面之词,要综合多方面证据。
(4)若有迹象显示可能是犯罪所得却不管不顾、盲目操作,可能会被认定有间接故意,存在构成犯罪的风险。

提醒:面对可能涉及资金来源不明的情况,应保持谨慎,不能盲目操作,若对相关行为是否合法存疑,建议咨询专业法律人士。
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(一)对于个人,在参与经济活动时要保持谨慎,对资金来源和交易背景进行合理审查。若遇到可疑情况,应拒绝相关操作,并及时向有关部门反映。
(二)金融机构等单位需建立完善的客户身份识别、可疑交易监测等反洗钱制度,加强员工培训,提高识别洗钱行为的能力。
(三)司法机关在判断是否“不知情况”时,要综合审查各种证据,包括交易记录、行为人的职业经历、认知能力等,避免仅依据单方面陈述定案。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,是洗钱罪:
(一)提供资金账户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。从该法条可见,洗钱罪需主观故意,不知情况缺乏此要件通常不构成犯罪。

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